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什么是 Staking(如何赚取被动收入)

当您质押加密代币时,这意味着什么?为什么以及如何获得被动收入,以及 Staking 涉及哪些风险?本文解释了您需要了解的有关加密货币抵押的所有信息,从它的所有好处到危险以及您需要注意的事项。

与将钱存入银行的储蓄账户相比,Staking 是最好的选择。这对加密项目很有用,因为它会锁定代币并将其从市场上移除。这些做法往往会对价格产生积极影响,因为它们会导致供应短缺。 

当然,Staking 不仅有利于代币发行者,也有利于用户。简而言之,质押让您只需持有某些加密货币即可获得奖励。但是,市场上有多种选择: 

  1. 集中质押
  2. 去中心化质押
  3. 流动性池代币质押

集中质押

Staking 的中心化版本是通过中心化服务(通常是交易所)进行的。想想 Coinbase、BlockFi 和 Binance。这些平台允许用户存入他们的加密货币。然后他们将在其中一些货币上赚取利息,以相同的代币或另一种加密货币支付。通过中心化机构质押获得的被动收入通常为初始质押量的 2% 至 10%。这也适用于美元稳定币,这意味着这些加密服务提供比传统银行更好的利率或被动收入。

去中心化质押

由于我们都是关于 dapps 的,因此去中心化版本的抵押对我们来说更有趣。在这里,用户将代币存入智能合约,这是区块链上的一个软件。去中心化应用程序或 dapps 通常试图通过提供高年收益率 (APY) 来吸引观众。这意味着您的存款利息很高。这些利息通常以相同的货币、奖励货币或本地治理令牌支付。例如,在PancakeSwap 上,您可以根据您质押的 CAKE 数量以各种加密货币赚取 50% 的 APR。这是通过 Staking 获得的不错的被动收入。

流动性池代币质押

如果代币项目希望通过去中心化交易所(例如 SushiSwap)提供其代币,则流动性池是必不可少的。例如,用户可以在 SushiSwap 上提供 RADAR -ETH SLP 池中的RADAR 和 ETH ,并赚取一小部分交易费用。然而,当流动性池代币 Staking 发挥作用时,事情会变得更有趣。在向像 RADAR-ETH 这样的池提供流动性后,用户会收到 SLP 代币。然后需要将这些押注到区块链上的智能合约中,以获得额外的奖励。例如,在撰写本文时,您可以通过在 SushiSwap 的 2x Reward Farm 中抵押 RADAR-ETH SLP 来赚取 352% 的 APY。

2x 奖励农场,SushiSwap

在此处了解有关如何质押 RADAR-ETH SLP 代币的更多信息。更多的时候,Staking 流动性池代币被称为收益农业或流动性挖掘。 

抵押涉及的 4 种危险

锁定期——Staking 是一个很简单的原则,但也有一些危险。例如,有些项目需要锁定您的代币一段时间。这意味着当价格发生变化时,您将无法移动或出售您的代币。这通常被称为锁定期或归属期。 

非永久性损失 –非永久性损失的概念更具技术性,只有在您质押流动性池代币时才会发生。如果您将 100 美元的 TOKEN 和 100 美元的 ETH 放在 SushiSwap 的流动性池中,您将收到一定数量的 SLP 代币。当 TOKEN 价值下降 50% 时,矿池会将 ETH 转换为 TOKEN。这最终可能意味着您最终会得到 50 美元的 TOKEN 和 125 美元的 ETH。在这种情况下,您的投资经历了 25 美元的无常损失。因此,您需要确保在抵押 LP 代币时获得的利息或 APY 胜过潜在的非永久性损失。 

Rugpull –最大的Staking风险还与 rugpull 的 DeFi 的流行有关。如前所述,新推出的 DeFi 解决方案通常会为加密货币存款提供惊人的利息。有时我们谈论的是单一令牌抵押,但这也适用于抵押 LP 令牌。有时,一个 DeFi 项目会等到很多人在 staking 池中存入数百万美元,然后迅速将所有新代币换成 ETH 或 BNB,然后他们就跑了。不幸的是,在 DeFi 领域,rugpull 是常见的做法,你应该意识到这一点。DeFi 项目在市场上的时间越长,它们就越成熟,它们的声誉就越大。然而,这些较新的项目再次吸引人们参与高产农业竞争并享受非常有利可图的利率。

Hack – DeFi 领域还很年轻,但已经发展了很多。然而,黑客仍然时有发生。有时黑客通过密钥记录窃取私钥,有时他们会滥用智能合约中的编程缺陷。一些项目有保险基金来弥补这些类型的损失,而另一些项目则无法返还被盗资金。因此,不要在您无法使用的加密货币上投资,因为集中式和分散式金融服务都可能成为黑客的目标。 

在开始抵押之前要做的事情

  1. 只使用在黑客攻击或 rugpull 情况下您可能会损失的钱
  2. 使用DappRadar 排名来评估 DeFi 项目的可信度。它已经存在很长时间了吗?它每天、每周和每月有多少用户?? 
  3. APY 越高,投资风险越大。新推出的 DeFi 协议可以提供 10,000% 或更多的 APY。 
  4. 不要只看数字,还要知道你在投资什么。当你进行质押并且你知道这个项目在 12 个月后会很棒时,你就可以更好地处理代币价格的波动. 
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雯华作者

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